Blog

2023-08-01 11:19:00

Kto ma prawo poprosić Cię o skan dowodu osobistego?

Wraz z rozprzestrzenianiem się wymuszeń i oszustw w Internecie coraz większy nacisk kładzie się na odpowiednią ochronę danych osobowych. Informacje na dowodach osobistych są szczególnie wrażliwe.

Skany nie powinny być udostępniane każdej firmie, która ich zażąda. Wyjaśnijmy, które instytucje tego wymagają i w jakim celu.

Upoważnionymi organizacjami, które wymagają skanowania tożsamości, są banki i inne organizacje, które muszą przestrzegać przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Instytucje wymienione w ustawie muszą zapewnić klientom odpowiednie środki bezpieczeństwa w celu identyfikacji potencjalnych zagrożeń związanych z praniem pieniędzy.

Artykuł 37. Ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu wskazuje, że „weryfikacja tożsamości klienta, osoby upoważnionej do działania w jego imieniu oraz beneficjenta rzeczywistego polega na potwierdzeniu ustalonych danych identyfikacyjnych na podstawie dokumentu stwierdzającego tożsamość osoby fizycznej, dokumentu zawierającego aktualne dane z wyciągu z właściwego rejestru lub innych dokumentów, danych lub informacji pochodzących z wiarygodnego i niezależnego źródła”.

Instytucje wymienione w ustawie zobowiązane są do weryfikowania klientów w celu zapewnienia odpowiednich środków bezpieczeństwa w celu wykrycia ewentualnych zagrożeń związanych z praniem pieniędzy.

Skutecznym zabezpieczeniem jest również zastosowanie znaku wodnego, który umieszczamy na skanie. Informacja zawiera kiedy, do jakiej instytucji iw jakim celu został przekazany skan dokumentu. Alternatywnie do kserokopii można dodać ręcznie dodaną notatkę. W związku z tym nie może być używany w innej firmie ani do innych celów.

Instytucje finansowe są też zobowiązane do informowania organów ścigania o podejrzeniu popełnienia przestępstwa prania brudnych pieniędzy. Ponadto zgłaszane są oszustwa i wyłudzenia wartości majątkowych, w wyniku których klienci padli ofiarą przestępców.

Raportowane są również wszystkie transakcje powyżej 15 000. euro (lub równowartość tej kwoty w innej walucie) oraz podejrzanych o pranie brudnych pieniędzy (niezależnie od kwoty).
Portal rejestruje również transakcje powiązane, tj. tych, których kwota jest mniejsza niż 15 000 euro, ale ich charakter może być ze sobą powiązany i podzielony na mniejsze części, aby uniknąć rejestracji. Informacje o zarejestrowanych transakcjach przekazywane są do Głównego Inspektora Informacji Finansowej.